Annexe I
Grille d'allocation dans le cadre de la gestion pilotée
Gestion pilotée par arbitrages du plan d'épargne pour la retraite collectif de la branche des services de l'automobile PERCO-I : grille d'allocation.
Les quatre fonds en gestion pilotée sont les suivants :
– BTP épargne Monétaire : investissement à 100 % en instruments monétaires ;
– BTP épargne Obligataire : investissement à 100 % en instruments de taux ;
– BTP épargne Actions : investissement en actions de 75 % à 100 % des actifs.
– BTP épargne PME : investissement de 98 % à 100 % en actions de petites et moyennes entreprises et entreprises de taille intermédiaire.
L'épargne sera répartie entre les quatre FCPE précités selon une clé de répartition définie par la grille d'allocation ci-après (la grille exprime le nombre d'années restant à courir avant l'année de projet indiquée par l'épargnant) :
(En pourcentage.)
Années restant à courir
Répartition entre supports d'investissement
BTP
épargne PME
BTP épargne actions
BTP épargne obligataire
BTP épargne monétaire
20 et +
8
87
5
0
19
8
82
10
0
18
8
77
15
0
17
8
72
20
0
16
8
62
25
5
15
8
62
25
5
14
7
56
30
7
13
7
53
33
7
12
6
49
38
7
11
6
49
38
7
10
3
47
40
10
9
3
37
45
15
8
3
27
50
20
7
0
25
50
25
6
0
20
45
35
5
0
15
45
40
4
0
10
40
50
3
0
5
35
60
2
0
0
20
80
1
0
0
0
100
Exemple : pour un bénéficiaire ayant un projet (acquisition de sa résidence principale, ou départ à la retraite…) à échéance de 10 ans, ses investissements seront répartis de la façon suivante : 3 % dans le fonds BTP épargne PME, 47 % dans le fonds BTP épargne actions, 40 % dans le fonds BTP épargne obligataire et 10 % dans le fonds BTP épargne monétaire.